檢警企三方聯(lián)動(dòng)，千里奔波打擊詐騙

　　隨著(zhù)科技發(fā)展以及網(wǎng)絡(luò )在各行各業(yè)的普及與應用，詐騙手段也在不斷升級與創(chuàng )新，有些不法分子更滲入貨運行業(yè)，利用貨運APP虛構貨主身份與配貨信息，騙取貨車(chē)司機信任，繞過(guò)貨運平臺索要信息費后便人間蒸發(fā)。因金額較小無(wú)法立案、繞過(guò)平臺交易舉證困難等原因，被騙司機只能自認倒霉，放棄報警。2020年5月底，在南京市雨花臺區人民檢察院和滿(mǎn)幫集團開(kāi)展例行檢企交流過(guò)程中，平臺反映小部分平臺注冊司機被“不良貨主”通過(guò)在平臺發(fā)布的虛假貨源信息的方式，騙取了信息中介費。發(fā)現這一情況后，平臺利用其建立的“大數據風(fēng)控”系統，及時(shí)進(jìn)行了詐騙監測，禁封相關(guān)“不良貨主”賬號，降低司機用戶(hù)的交易風(fēng)險。但因巨大的利益驅使，即使被平臺封禁賬號，詐騙分子仍利用各種不良手段，引誘司機繞過(guò)平臺向其支付了大量的信息費。交流過(guò)程中，平臺提出希望可以聯(lián)合檢察院通過(guò)刑事手段查處詐騙人員，從而保護司機利益不受損。

　　雨花臺區人民檢察院在聽(tīng)取平臺相關(guān)人員的詳細介紹后，第一時(shí)間派出檢察官查看平臺后臺數據，指導平臺整理相關(guān)證據并向轄區公安機關(guān)報案。對此，滿(mǎn)幫集團迅速組織涵蓋技術(shù)、運營(yíng)、客服、法務(wù)的專(zhuān)人團隊，全力配合檢察機關(guān)、公安機關(guān)開(kāi)展案情梳理，尋找破案線(xiàn)索。很快，根據賬號對應的注冊手機號，公安機關(guān)就鎖定了最近一位受騙司機提供的“貨主”身份，并決定前往該犯罪嫌疑人所在地陜西漢中市，一舉將董某、刑某、吳某、王某等七人組成的詐騙團伙抓獲歸案。該團伙在2020年3月至5月期間，詐騙所得人民幣約26萬(wàn)元。

　　打造數據風(fēng)控“盾” 安全號布防交易全流程

　　案件得以快速鎖定并抓捕到犯罪嫌疑人，滿(mǎn)幫平臺建立的“大數據風(fēng)控”系統功不可沒(méi)。據了解自2018年以來(lái)，平臺就開(kāi)始利用平臺沉淀的用戶(hù)行為畫(huà)像研發(fā)了可自行迭代的“大數據風(fēng)控”系統，針對層出不窮的犯罪手段，在交易全場(chǎng)景進(jìn)行數字化“布防”，將預判與止損兩大手段相結合。

　　在注冊源頭予以“數字化預判”+人工二次復核手段，精準防控的同時(shí)，做到不誤判、不漏判。同時(shí)，建立可追蹤“不良用戶(hù)數據庫”，對不良用戶(hù)，進(jìn)行實(shí)時(shí)追蹤，一旦發(fā)現有已知“不良用戶(hù)”重新活躍，立即發(fā)起系統預警。在交易階段，如果有用戶(hù)與有詐騙風(fēng)險賬戶(hù)進(jìn)行交易操作，“大數據風(fēng)控”系統會(huì )立即向工作人員推送交易風(fēng)險預警，及時(shí)聯(lián)絡(luò )用戶(hù)提高交易安全防范。2019年，平臺在風(fēng)控系統基礎上，著(zhù)力向交易雙方推廣安全號，在保證個(gè)人隱私的同時(shí)，讓交易糾紛有憑據，一旦發(fā)生貨損、詐騙，平臺即可通過(guò)安全號信息，為相關(guān)部門(mén)提供證據，協(xié)助受損方追回損失。

　　與此同時(shí)，滿(mǎn)幫還與多方機構達成合作，進(jìn)一步加強大數據風(fēng)控精確性：在平臺交易誠信體系基礎上，2019年與騰訊、阿里分別達成合作，引入“騰訊分”與“風(fēng)險值”，多方綜合評價(jià)每一單交易安全度。當前，更探索出檢、警、企三方合作模式，積極聯(lián)合執法機關(guān)，提供詐騙線(xiàn)索并協(xié)助取證，共同打擊網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪行為。

　　據了解，今年6至8月，“大數據風(fēng)控”系統共攔截潛在詐騙訂單1159單，禁封“不良用戶(hù)”賬號1024個(gè)，撥出預警電話(huà)18000條，為用戶(hù)追回損失計275127元，防騙降損效果明顯。

　　目前，經(jīng)過(guò)滿(mǎn)幫集團、南京市雨花臺區人民檢察院、雨花臺區公安機關(guān)三方通力合作，董某等人已被正式批捕。在此三方鄭重聯(lián)合提示廣大司機：在接到訂單時(shí)，要在約定的時(shí)間、地點(diǎn)，先驗貨再出發(fā)，通過(guò)平臺跟對方簽訂正規運輸合同，以保障自身權益;當對方提出要回扣、定金時(shí)，應仔細甄別訂單的可信程度，或通過(guò)撥打平臺客服電話(huà)進(jìn)行核實(shí)，切忌繞過(guò)平臺直接轉賬給個(gè)人，以防被騙。如遇被騙情況，應立即向平臺反映或報警。未來(lái)，滿(mǎn)幫集團與檢察機關(guān)、公安機關(guān)會(huì )繼續在防止詐騙、打擊詐騙層面緊密合作，保證廣大用戶(hù)的交易安全。